公司反洗錢工作總結(jié) 篇一

銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分。隨著經(jīng)濟(jì)社會的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊，成為洗錢犯罪新的重點領(lǐng)域。

一、通過證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式：

1、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易

主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進(jìn)行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系。

2、 短期集中交易

客戶開戶后，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為，客戶開戶后立即大量買賣證券，然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣出股票變現(xiàn)，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

3、 頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管、撤指定

客戶在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后，利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進(jìn)而實現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動痕跡。

4、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移

客戶通過構(gòu)造虛假事實，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù)，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

5 、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢

洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司，通過投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡。

6 、通過并購上市公司，公司公開上市進(jìn)行洗錢

一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機(jī)會，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份，成為原始股東當(dāng)公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段。

二、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策

證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立、撤銷，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報等工作，肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢的形式中，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。

1、加強(qiáng)從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力

在營業(yè)部開立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力，降低虛假賬戶的開立機(jī)會。

2、按客戶類別和風(fēng)險類別設(shè)置識別程序

分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風(fēng)險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對于高風(fēng)險的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。

3、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報

由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險及可疑交易監(jiān)控專員，發(fā)現(xiàn)問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高識別能力。

4、加大基層營業(yè)部反洗錢知識培訓(xùn)，提高全員反洗錢意識

由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性，在判斷是否為洗錢時需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索！ 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測、分析水平。

銀行反洗錢年度工作總結(jié) 篇二

根據(jù)穗商銀發(fā)字_號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn) 各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護(hù)投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動。時間：__年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。 員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務(wù)、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關(guān)知識；圍繞當(dāng)前反洗錢的發(fā)展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務(wù)等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進(jìn)事例，從正面引導(dǎo)和教育社會公眾，以進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢宣傳的社會效果。 活動人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，了解相關(guān)反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。 總結(jié)本次活動，達(dá)到了預(yù)期效果，讓群眾認(rèn)識到反洗錢的相關(guān)知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。我部會繼續(xù)加強(qiáng)對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認(rèn)識反洗錢活動，維護(hù)社會及金融秩序穩(wěn)定。

反洗錢工作總結(jié) 篇三

從10月底到2014年11月開始，曲靖的反洗錢工作業(yè)務(wù)部門密切關(guān)注的需求和重點市政公司的反洗錢工作，仔細(xì)研究和實施反洗錢法律，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，并按照反洗錢法律的中華人民共和國，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，報告管理大筆交易和金融機(jī)構(gòu)可疑交易的措施，管理辦法客戶識別和客戶身份資料和交易記錄的金融機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)法律、法規(guī)以及公司的規(guī)章制度，同時結(jié)合宣傳和培訓(xùn)，繼續(xù)提高員工反洗錢工作意識，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)的監(jiān)督，努力提高反洗錢識別水平。本次反洗錢宣傳活動的工作總結(jié)如下:

1、主要工作完成情況及反洗錢效果

（一）采取多種形式宣傳實施反洗錢法

1、 反洗錢培訓(xùn):宣傳和執(zhí)行反洗錢法。利用晨會時間，有針對性、有彈性地開展每月兩次的反洗錢培訓(xùn)。培訓(xùn)主要側(cè)重于反洗錢法律細(xì)則的實施反洗錢措施和補(bǔ)充規(guī)定，細(xì)則實施反洗錢工作的業(yè)務(wù)管理和有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定等培訓(xùn)的主要目的是進(jìn)一步推廣反洗錢的基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)和未按要求履行反洗錢義務(wù)的法律責(zé)任等方面進(jìn)行分析。簡單介紹了反洗錢的知識。通過培訓(xùn)，我們大大提高了對反洗錢的認(rèn)識。

認(rèn)真開展反洗錢月度宣傳活動。根據(jù)公司的通知貨運(yùn)公司的通知執(zhí)行反洗錢宣傳活動和有關(guān)市政公司文件精神，2014年10月，我們部門開展反洗錢特別宣傳和教育活動的主題“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”。多渠道、多渠道宣傳活動。活動內(nèi)容針對性強(qiáng)，宣傳效果良好。

2、 舉辦反洗錢知識考試。為了促進(jìn)反洗錢法等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使員工了解和掌握反洗錢法律法規(guī)，更好地履行反洗錢義務(wù)，曲靖市營業(yè)部根據(jù)曲靖市人民銀行中心支行對本次反洗錢活動的要求，結(jié)合我們營業(yè)部的具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識的考核。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效地促進(jìn)了反洗錢工作的發(fā)展。

3、根據(jù)公司反洗錢工作的要求，及時登記、識別、審查和檢查可疑交易，保存和保管客戶信息；每月按時上報反洗錢報表，并根據(jù)實際情況撰寫季度反洗錢總結(jié)。

在銷售過程中，通過定期提取可疑交易數(shù)據(jù)，手動識別可疑交易，并逐個保留可疑交易識別軌跡。加強(qiáng)對大額交易的審計。根據(jù)公司的反洗錢工作要求，我們的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)使大量交易相關(guān)信息登記，及時報告反洗錢小組的審查和鑒定，并嚴(yán)格實施管理辦法的規(guī)定報告大量事務(wù)和金融機(jī)構(gòu)可疑交易；

按照規(guī)定向市政公司和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告和場外監(jiān)管信息。