保險公司日常管理制度 篇一

一、總則

第一條為進一步提高公司的接待管理水平，促進接待工作的規(guī)范化，更好地反映我公司精神面貌，增進各級領(lǐng)導(dǎo)和兄弟單位的支持和合作，達到增進友誼、交流信息、有效改善企業(yè)外部環(huán)境，樹立良好企業(yè)形象的目的，特制定本管理辦法。

二、接待工作的主要任務(wù)

第二條安排上級部門、兄弟單位、友鄰部門和基層單位領(lǐng)導(dǎo)來公司人員的吃、住、行。

第三條安排重要來賓的檢查、考察、調(diào)研等活動。

第四條協(xié)助辦理公司大型會議的會務(wù)工作。

第五條協(xié)助開展公共關(guān)系工作，協(xié)調(diào)好公司的外部環(huán)境。

三、接待工作的基本原則

第六條堅持為提高企業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟效益服務(wù)的原則，強化公關(guān)意識，增強接待工作深度，宣傳企業(yè)形象，提高公司聲譽，并廣泛獲取信息。

第七條接待工作要堅持規(guī)范化、標準化，符合禮儀要求，按制度和程序辦事，克服隨意性；既要嚴格執(zhí)行黨和國家有關(guān)廉政建設(shè)的規(guī)定，又要增加兄弟單位之間的感情，同時也要完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)。

第八條接待安排應(yīng)根據(jù)來賓的身份和任務(wù)，安排不同領(lǐng)導(dǎo)的接待，確定相應(yīng)人員的陪同；既要熱情周到、也要講節(jié)約，量力而出，反對鋪張浪費。

第九條堅持辦公室歸口管理與對口部門接待相結(jié)合的原則。辦公室負責接待工作的統(tǒng)一管理，辦理重要接待事務(wù)；對涉及較強業(yè)務(wù)性的接待事務(wù)，應(yīng)由有關(guān)項目部牽頭對口接待，辦公室配合。

第十條接待工作中應(yīng)自尊自重，本著尊敬來賓的原則，搞好服務(wù)，不允許發(fā)生有損我所形象的事件。

四、接待工作的的程序與規(guī)定：

第十一條日常接待工作的規(guī)范：

1、接打電話時，要使用文明語言如"您好"、"請問貴姓"、"您找哪位"、"請稍候"、"謝謝"等等之類的禮貌用語。

2、在打電話前要準備好記錄用紙、筆或其它所需要的文件、資料，不能等電話接通后，去找所需要的東西而對方拿著聽筒等候。

3、當客人來訪時，應(yīng)熱情迎接，主動引客人到辦公室或接待室交談。忌讓客人長久等候無人過問。如本人有事離開辦公室時，應(yīng)將辦公桌上的文件、資料安放好，以免泄密或丟失。

4、宴請客人時，應(yīng)根據(jù)宴請的性質(zhì)和規(guī)模不同，分為工作餐、聚餐、宴會；根據(jù)來賓的身份，確定不同的人坐陪。

第十二條一般性接待工作的程序：

1、接待前的準備工作

1)、對來賓的基本情況做到心中有數(shù)。

2)、制定和落實接待計劃。

3)、做好接待前的細節(jié)工作。

2、接待中的服務(wù)工作

1)、安排專人迎接來賓。

2)、妥善安排來賓的生活。

3)、商訂活動日程。

4)、安排公司領(lǐng)導(dǎo)看望來賓。

5)、精心組織好活動。

6)、安排宴請和瀏覽。

7)、為客人訂購返程車船或飛機票。

3、接待后的工作

1)誠懇地向來賓征求接待工作的意見，并詢問有什么需要接待人員辦理的事情。

2)把已經(jīng)訂好的返程車（船、飛機）票送到客人手中，并商量離開招待所或賓館的具體時間。

3)安排送客車輛，如有必要還應(yīng)安排公司領(lǐng)導(dǎo)為客人送行。

五、接待工作的有關(guān)要求

每十三條根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)意圖及客人的需求，掌握接待工作的規(guī)律，做到目標明確，思路清晰，計劃周密，主次分明，機動靈活，以高度的事業(yè)心和責任感，發(fā)揚嚴細作風，扎實做好工作。

每十四條嚴格執(zhí)行規(guī)定和標準，堅持請示報告制度，在授權(quán)范圍以外個人不得擅自作任何決定和承諾。未經(jīng)同意私自安排的宴請等接待費用，一律不予簽字報銷。

每十五條著裝整潔大方，舉止談吐文明禮貌，服務(wù)熱情、周到、耐心，保持良好的精神風貌，從各方面體現(xiàn)恩湃公司的良好形象。

每十六條辦公室接待管理人員要不斷加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，熟悉接待服務(wù)管理知識，掌握公共禮儀規(guī)范，了解公司的基本情況以及本省的政治、經(jīng)濟、人文、地理、風俗民情和風景名勝的一般知識，并具備必需的應(yīng)變能力和語言表達能力。

六、附則

第十七條本管理辦法經(jīng)總經(jīng)理辦公會討論通過，自頒布之日起開始實施。

第十八條本辦法由辦公室負責解釋。

保險公司日常管理制度 篇二

第一章總則

第一條為了加強公司全面管理工作，使日常行政辦公管理向科學(xué)化、系統(tǒng)化、網(wǎng)絡(luò)化高水平發(fā)展。達到各項管理工作以人為本，著力推進"三個轉(zhuǎn)變"，一是推進轉(zhuǎn)變管理思維和管理理念的轉(zhuǎn)變。二是推進個別被動管理向全面主動管理轉(zhuǎn)變。三是推進由粗放式管理向轉(zhuǎn)細化管理轉(zhuǎn)變。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，全面實現(xiàn)公司規(guī)劃目標，特制定本制度。

第二條本制度對公司辦公室日常行政辦公管理的任務(wù)，權(quán)利和責任進行了規(guī)范和細化，從而不斷改進和完善提高綜合部門的管理水平。真正起到參謀助手、組織協(xié)調(diào)、服務(wù)保障三大職能作用。

第三條辦公室人員要倡導(dǎo)六種良好風氣。

1、勤奮學(xué)習(xí)、學(xué)以致用的濃厚風氣。

2、自覺探索、開拓創(chuàng)新的濃厚風氣。

3、雷厲風行、爭創(chuàng)一流的濃厚風氣。

4、嚴謹細致、埋頭苦干的濃厚風氣。

5、嚴守規(guī)矩、極端負責的濃厚風氣。

6、甘于奉獻、干凈干事的濃厚風氣。

第二章辦公室日常行政辦公管理的任務(wù)、權(quán)利

第四條根據(jù)辦公室在日常行政辦公管理工作中應(yīng)具備的三大職能作用、結(jié)合我公司已經(jīng)制定出臺的原有規(guī)章制度、對辦公室的管理任務(wù)、權(quán)利在本制度中進行細化和明確。

第五條辦公室人員在當好領(lǐng)導(dǎo)參謀助手方面，應(yīng)做好以下工作：

1、做好上傳下達、下情上報工作。因此要經(jīng)常學(xué)習(xí)和掌握國家政策和上級指示，行業(yè)發(fā)展動向，結(jié)合我公司的特點，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)提出有利于公司發(fā)展的合理化建議，供領(lǐng)導(dǎo)決策和指揮工作時參考。對于公司決定和安排的工作事項，要及時傳達給各部門及下屬單位貫徹、執(zhí)行。并要把執(zhí)行過程中的意見和結(jié)果進行分析、評判，再及時的反饋給領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門。把領(lǐng)導(dǎo)新的決策再傳遞到各部門及下屬單位，做到上、下級溝通、互動。

2、嚴格執(zhí)行公司《關(guān)于會議制度的規(guī)定》組織安排好各種會議，作好會議紀錄，對會議布置的工作，按時對承辦人檢查、落實。要把承辦結(jié)果及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，做到心中有數(shù)。

3、認真落實公司制定的《新員工試用制度》和《員工甄選聘用管理辦法》以公正、客觀、實效的原則，幫助公司把好用人關(guān)。對到公司工作的新員工，要建立個人檔案，試用期間要經(jīng)常了解思想、工作、學(xué)習(xí)、身體等各方面的情況，并要征求新員工所在部門、單位的意見，拿出綜合意見向公司總經(jīng)理提出到期后是否轉(zhuǎn)正的意見。因公司發(fā)展需要公司定向招聘人員，由辦公室按照公司制定的辦法，對其辦理手續(xù)，并要介紹公司簡況，學(xué)習(xí)公司各項規(guī)章制度，與公司融為一體。

第六條辦公室在組織協(xié)調(diào)方面，應(yīng)完成以下任務(wù)。

1、根據(jù)公司制定的《員工守則》要在全體新、老員工中進行宣傳、學(xué)習(xí)、示范，使全體員工認識到，這不僅僅是公司從企業(yè)文化角度建立的規(guī)章制度，也是社會文明發(fā)展的需要。要把公司要求去做變成全體員工的自覺行動。有一個好的團隊、才能不斷對外提升公司對外形象。

2、根據(jù)公司制定的《考勤制度管理規(guī)范》處理好員工勞逸結(jié)合、按勞取酬、突出貢獻的原則。始終鼓勵能夠模范帶頭遵守公司規(guī)章制度的員工，教育幫助、處罰個別員工無組織、無紀律的歪風斜氣。在公司氛圍內(nèi)樹立一個良好的自然風氣。培養(yǎng)出一支思想過硬、紀律嚴明、作風正派、能夠吃苦耐勞善打硬仗的員工隊伍。

3、量化考核是辦公室的重要工作之一。根據(jù)公司制定的《量化考核辦法》，要把考勤、工作紀律、衛(wèi)生狀況信息反饋這四部分，作為公司對員工進行量化考核的一個主要方面，結(jié)合公司新制定的績效考核暫行辦法，從而評價出每位員工的個人素質(zhì)和綜合業(yè)績。

4、公司以人為本制定的《員工休假制度》是公司為增加員工福利和凝聚力的一項利民措施。辦公室要按照制定的標準和范圍進行實施。

5、根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要，公司制定的《出差管理制度》有涉及到辦公室該辦理手續(xù)和把關(guān)的地方，一定要堅持原則，實事求是的辦理。

6、公文的收、發(fā)、存是辦公室例行工作的主要組成部分，根據(jù)公司制定的《公文處理準則》，辦公室對上級來文要及時呈報給公司領(lǐng)導(dǎo)，公司對外發(fā)文要及時辦理、公司內(nèi)部文件、通知等要及時傳遞或下發(fā)到位。充分體現(xiàn)公司的工作作風和工作效率。辦公室要搜集各種公文的承辦結(jié)果。要按規(guī)定立卷、歸檔、備查。

第七條辦公室在服務(wù)保障方面應(yīng)完成以下任務(wù)

1、保持公司文件資料的齊全完整，是公司管理工作的主要組成部分，公司對外不公開的文件資料，屬公司的商業(yè)秘密，有些重要資料屬公司無形資產(chǎn)。辦公室要嚴格按照公司制定的《檔案管理辦法》進行傳遞和設(shè)檔管理。

2、辦公用品的合理節(jié)約使用，關(guān)系到公司管理費的節(jié)、超，辦公室應(yīng)根據(jù)公司制定的《辦公用品管理規(guī)定》進行管理。對于一次性消耗的用品如：紙張、筆墨要節(jié)約使用，對辦公用具要登記造冊，分解到使用人保管、使用，要明確其責任。

3、公司因工作需要配備的計算機屬公司的固定資產(chǎn)，辦公室應(yīng)根據(jù)公司制定的《計算機管理辦法》對違反規(guī)定的人員給予處罰。

4、公司配備的車輛主要為經(jīng)營、生產(chǎn)及辦理業(yè)務(wù)使用。辦公室應(yīng)按照公司制定的《車輛使用管理規(guī)定》嚴格管理。

5、公司電話是為方便與外界聯(lián)系、溝通、開展業(yè)務(wù)使用，辦公室應(yīng)按照公司制定的《電話管理規(guī)定》監(jiān)督使用和管理。

第三章獎、罰規(guī)定

第八條為了嚴格對制度的執(zhí)行，做到工作有標準，有要求、有布置、有檢查、有落實、有評判結(jié)果。公司對辦公室在日常行政辦公管理制度的執(zhí)行情況和質(zhì)量要進行考評。通過獎、罰措施，增強責任人的工作責任心，使公司各項工作管理精細化。

第九條辦公室要定期對于落實、執(zhí)行公司制度情況進行自檢，將自檢結(jié)果報公司總經(jīng)理，由總經(jīng)理組織有關(guān)部門及資深管理者參加進行評判。

第十條獎、罰的辦法：按照本制度對辦公室的工作從參謀助手，組織協(xié)調(diào)，服務(wù)保障三大職能方面，分條、分項評定。每一項都劃分為"優(yōu)""良""中""低""差"三個檔次，暫定每半年綜合考評一次。

第十一條本制度主要考評內(nèi)容分為三個方面共十四項細目，考評記分，獎罰標準執(zhí)行公司《行管人員的績效考核暫行辦法》。

第十二條本制度自二OO七年一月一日起施行。

保險代理管理規(guī)定 篇三

第一條

為了規(guī)范保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準。

總則

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三條

中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條

本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證），根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。本規(guī)定所稱保險代理分支機構(gòu)是指由保險代理機構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。

第五條

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第六條

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實情況，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。

第七條

保險代理機構(gòu)可以采取下列組織形式:

（一）合伙企業(yè)；

（二）有限責任公司；

（三）股份有限公司。

第八條

設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件:

（一）注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額；

（二）公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；

（三）高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

（四)持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》）的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一；

（五）具備健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（六）有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機軟硬件設(shè)施；

（八）至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

第九條

保險代理機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

第十條

依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當告知所在保險公司。

第十一條

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱中應(yīng)當包含”保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同。

第十二條

申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十三條

申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份:

（一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請表》；

（二）《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書》；

（三）公司章程或者合伙協(xié)議；

（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；

（五）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

（六）可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等；

（七）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件；

（八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等；

（九）本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標準；

（十）擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件；

（十一）保險公司出具的委托代理意向書；

（十二）住所或者經(jīng)營場所證明文件；

（十三）計算機軟硬件配備情況說明。

第十四條

中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項。

第十五條

保險代理機構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件:

（一）申請前1年內(nèi)無嚴重違法、違規(guī)行為；

（二）內(nèi)控制度健全；

（三）擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件；

（四）現(xiàn)有的。保險代理分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常；

（五）注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。

第十六條

保險代理機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。此外，每申請增設(shè)一家保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當至少增加注冊資本或者出資人民幣20萬元。

申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)時，保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。

保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資達到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第十七條

保險代理機構(gòu)申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當提交下列材料一式兩份:

（一）《保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表》；

（二）董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的決議；

（三）擬設(shè)保險代理分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架；

（四）會計師事務(wù)所出具的保險代理機構(gòu)上一會計年度的審計報告；

（五）保險代理機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；

（六）保險代理機構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明；

（七）擬任主要負責人的任職資格申請材料；

（八）經(jīng)營場所證明文件；

（九）計算機軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

第十八條

中國保監(jiān)會應(yīng)當依法對設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)的申請進行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。

第十九條

中國保監(jiān)會作出批準設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)決定的，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

折疊第二十條

依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十一條

保險代理機構(gòu)應(yīng)當繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。

保險代理機構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

第二十二條

保險代理機構(gòu)的保證金應(yīng)當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當約定:”未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險代理機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當在被動用保證金額度內(nèi)對保險代理機構(gòu)的債務(wù)承擔連帶責任。”

第二十三條

保險代理機構(gòu)應(yīng)當自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

保險代理機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

第二十四條 保險代理機構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外:

（一）注冊資本或者出資減少的；

（二）依照本規(guī)定進入清算程序的。

第二十五條

保險代理機構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列材料:

（一）申請書；

（二）有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

第二十六條

保險代理機構(gòu)依照本規(guī)定進入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料:

（一）申請書；

（二）清算方案；

（三）被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明；

（四）許可證原件。

保險代理機構(gòu)解散的，還應(yīng)當提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議；保險代理機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當提交相關(guān)文件。

第二十七條

許可證應(yīng)當置于經(jīng)營場所顯著位置。

第二十八條

保險代理機構(gòu)的許可證有效期為2年，保險代理機構(gòu)應(yīng)當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當提交下列材料:

（一）申請書；

（二）許可證原件；

（三）會計師事務(wù)所出具的上一會計年度的審計報告；

（四）申請前1個月末的資產(chǎn)負債表、利潤表；

（五）前2年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明；

（六）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；

（七）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明；

（八）前2年內(nèi)本機構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

第二十九條

保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證:

（一）申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的；

（二）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；

（三）高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；

（四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。

第三十條

保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當在許可證有效期屆滿前對保險代理機構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當書面說明理由。

第三十一條

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第二節(jié)變更和終止

第三十二條

保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當報中國保監(jiān)會批準:

（一）變更注冊資本或者出資的；

（二）變更組織形式的。

第三十三條

保險代理機構(gòu)變更注冊資本或者出資，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

（一）《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》；

（二）股東大會、股東會或者全體合伙人決議；

（三）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；

（四）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；

（六）減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十四條

保險代理機構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

（一）《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》；

（二）股東大會、股東會或者全體合伙人決議；

（三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；

（四）實施方案；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十五條

中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理保險代理機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

第三十六條

保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會:

（一）名稱變更的；

（二）住所或者經(jīng)營場所變更的；

（三）股東或者出資人變更的；

（四）發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第三十七條

保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會:

（一）名稱變更的；

（二）經(jīng)營場所變更的。

第三十八條

保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會:

（一）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的；

（二）修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

第三十九條

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

前款所稱變更事項須經(jīng)中國保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自批準決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證；前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。

第四十條

保險代理機構(gòu)撤銷保險代理分支機構(gòu)的，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。

第四十一條

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告:

（一）變更名稱的；

（二）變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十二條

因合并、分立設(shè)立新保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準；因合并、分立解散保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會報告；因合并、分立保險代理機構(gòu)發(fā)生事項變更的，應(yīng)當按照本規(guī)定取得批準或者向中國保監(jiān)會報告。

第四十三條

保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告:

（一）許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的；

（二）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的；

（三）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；

（四）連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的；

（五）許可證依法被撤回或者吊銷的；

（六）保險代理機構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險代理機構(gòu)應(yīng)當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第四十四條

保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告:

（一）其所屬保險代理機構(gòu)許可證被依法注銷的；

（二）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；

（三）連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的；

（四）許可證依法被撤回或者吊銷的；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。